香港特别行政区作为世界上离内地最近的金融中心之一,吸引了大量内地企业投资者在海外设立海外公司。现在在香港开公司比较简单,但是很多企业的核心目的是同时在香港开银行账户。自去年以来,香港许多银行对公共账户进行了严格的审计。比如汇丰银行和恒生银行基本上拒绝接受小客户在香港开户。但很多中小企业只能选择几家银行开户,却往往被拒绝了。近年来,香港银行开始收紧开户门槛,开户难度越来越大。以下小系列总结了香港银行一直在调整开户条件的原因。供你参考。
具体原因请仔细检查以下几点:
1.银行开户的需求增加了
注册香港公司和香港账户,是很多创业者迈出的第一步。随着需求的增加,银行不得不收紧开户政策,大幅提高开户门槛,导致许多国内企业被封锁
2.银行利润水平
这几年公司不要求开户,导致大量“僵尸户”的开户。这些账户没有给银行带来收入,导致管理成本高。但是银行开户需要比较大的成本,这是在盈利考虑。开户时会对客户进行严格筛选
3.信息不完整
这是很多客户被拒的主要原因。除了公司资料,还需要带董事的地址证明和业务合同。信息不全开户成功率极低。当然,如果有一定实力直接转账百万,银行也可以在没有数据的情况下当场给账。有时候现实就是这么残酷;许多客户未能提供有效文件,导致申请时间延长甚至失败,并在银行留下开户不成功的记录。
4.公司名称有敏感词汇
有的名字有一些大词,比如国际、集团、中国、投资、股份等。在这种情况下,银行通常要求相关信息审查,如国际,这要求提供至少三个国家的办公地址。不能提供就不能开房;所以我们一般建议客户在选择公司名称的时候不要想太多,要根据情况来命名,这样会直接影响银行开户。富公司注册时并未排除“信托、集团、全球、投资”等敏感词,银行审计难以通过
5.股东和董事来自敏感国家。
只要涉及到制裁国家和战乱国家,比如伊朗、俄罗斯、阿富汗、刚果、利比里亚等。会被银行拒绝,所以在选择股东时要谨慎。
6.攻击非法组织
为了预防和打击世界上的非法组织,银行必须制定相关的战略来防止逃税和资本外逃
7.未能获得银行的信任。
在和账户经理沟通的过程中,银行有疑问,或者银行决定你不能使用这个账户。这种情况下,开户很难成功。比如银行问利润率,你说前面1%,后面2%;或者最近银行问你这方面有没有业务,你说没有业务,直接影响你开户,更有可能当场拒绝你。8.香港政府的严格控制
俗话说“物以稀为贵”。随着在香港银行开户条件越来越严格,以后开户难度将会极大,拥有香港银行账户的吸引力会越来越大。建议有需要的企业投资者率先在香港开户,以备不时之需。